Pour Leonard de Tilly, le président et cofondateur de Fundshop, un effort a porté sur le développement d’un robot d’allocation destiné aux distributeurs de produits d’épargne en y intégrant un ensemble de fonctionnalités. L’outil vise à l’automatisation des étapes de construction et de suivi des portefeuilles financiers. Il annonce : « Un ensemble de produits d’épargne fournis par des assureurs sont référencés. Nous connaissons la liste des instruments financiers éligibles, la structure de frais et nos partenaires vont pouvoir paramétrer des informations portant par exemple sur les sous-univers de fonds sur lesquels ils souhaitent travailler ». Sur cette base, « l’outil permet de générer des recommandations d’allocation d’actifs en fonction d’un profil de risque, des conditions de marché, des contraintes du produit et des paramètres propres au client distributeur ». Un parcours règlementaire digitalisé (KYC) comprenant le document d’entrée en relation et la lettre de mission a été intégré.

L’offre de Fundshop est positionnée en acteur complémentaire de la chaîne de valeur traditionnelle. La jeune société compte aujourd’hui 12 partenaires sur le marché français dont une plate-forme destinée aux conseillers patrimoniaux qui va lancer une solution intégrée complète depuis les étapes de prospection jusqu’à la souscription finale. L’assureur Apicil a récemment pris une participation au capital de la start-up à hauteur de 2,2 millions. Non retenu par Generali, l’outil a été sélectionné par Spirica et UAF Life patrimoine au profit d’un de leurs partenaires.

Cette entretien a été enregistré en juillet 2017.