Cette société d’ingénierie financière dont Adina Grigoriu est la cofondatrice et la directrice générale a d’abord travaillé à des modèles sur mesure pour des investisseurs institutionnels et de sociétés de gestion. Ses clients assureurs l’ont sollicité pour s’extraire de leur dépendance aux fonds en euros. Sur cette base, « nous avons développé des modules d’aide à la décision pour les conseillers », indique la dirigeante. Ces derniers sont en capacité de gérer les obligations règlementaires attachées à la connaissance client (KYC), créer un ou plusieurs projets d’épargne et individualiser leur offre.

Sur le marché des conseillers financiers, les principaux partenaires sont l’assureur Spirica et son réseau UAF Life patrimoine. Ils ont lancé des options dans des contrats de capitalisation à risque contrôlé en janvier 2017. Depuis juillet, d’autres options sont accessibles dans les contrats d’assurance vie Netlife et Valeur Absolue. A leur demande, la structure a travaillé à la mise au point d’outils « didactiques et ludiques » pour équiper les conseillers. En ce qui concerne la solution d’allocation d’actif retenue, il s’agit d’un outil d’aide supplémentaire « qui ne se substitue pas au rôle du conseiller mais qui doit lui donner du temps et de la confiance dans les allocations », explique  Adina Grigoriu. Elle fait valoir que l’offre en question a été « travaillée avec l’assureur ». Celui-ci connaît le détail du modèle, et a aidé à réfléchir aux classes d’actifs qui doivent être présentes en portefeuille. Un algorithme d’intelligence artificielle destiné à rendre le parcours client le plus ludique possible est en cours de développement par l’équipe qui est constituée de 9 personnes et de 5 développeurs. Des embauches sont prévues.