Rachat en vue pour Finavéo

La plateforme est en discussion avec un consortium composé des groupes Apicil, OFI, et Crystal
Elle entend devenir un « acteur de référence dans le domaine des plateformes dédiées aux CGP »

Finavéo voit les choses en grand. La plateforme de distribution exclusivement tournée vers CGP a annoncé courant juillet être entrée en « discussions exclusives » en vue d’un rachat par le groupe de prévoyance Apicil, la société de gestion OFI AM et le groupe de gestion patrimoniale Crystal. Sous réserve de l’approbation de l’opération par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), dont la décision est attendue d’ici début octobre, cette consolidation permettra « de donner naissance à un acteur de référence dans le domaine des plateformes dédiées aux CGP », indique Finavéo. Ce qui permettra d’offrir aux clients de la plateforme une « gamme élargie de produits et de services innovants », en partageant « leurs expertises spécifiques ».

Plateforme de référence. L’objectif : « donner naissance à une nouvelle plateforme-métier de référence, à l’avant-garde de la digitalisation, et qui proposerait à une clientèle de CGP un middle office de très haut niveau, des outils réduisant au strict nécessaire leurs démarches administratives et une large offre multi-produits et services, en architecture ouverte, répondant à leurs besoins », indiquent de leur côté les trois potentiels acheteurs, qui douhaitent poursuivre le développement de leur offre de services auprès des CGP et accroître leur présence sur ce marché. Parmi les nouveaux produits qui pourraient voir le jour après ce rapprochement, « il pourrait y avoir un contrat d’assurance vie spécifique, ce que nous étudions depuis deux ans, mais aussi de nouvelles offres de crédit. Et pourquoi pas aller aussi vers l’épargne retraite », explique Pascal Vieville, directeur général de Finavéo. Le consortium s’attachera à conduire ses projets de développement « dans la continuité de ceux initiés par ses dirigeants », tout en bénéficiant d’une année d’accompagnement par les équipes de la plateforme.

« Contrepouvoir ». Mais cette opération s’inscrit aussi dans l’objectif de « permettre de s’adapter au mieux aux mutations profondes de leur secteur », selon Finavéo. En ligne de mire : la concentration des acteurs, à l’image de la récente acquisition de Sélection 1818 par Nortia, qui devrait elle aussi être actée à l’automne (L’Agefi Actifs n°725, p. 20). « Notre ambition est de se développer, mais également de faire en sorte que Finavéo soit un contrepouvoir, tout en ayant une activité différentiante, explique Pascal Vieville. Aujourd’hui, les rapprochements entre acteurs permettent aussi de s’adapter à des obligations réglementaires extrêmement lourdes, et de faire face aux enjeux liés au digital ».

Travaillant avec 1.000 cabinets de conseillers en investissement financier (CIF), Finavéo compte 23 salariés et affiche aujourd’hui 1,5 milliards d’euros d’actifs. Forte de deux agréments - courtier grossiste et PSI -, la société créée en 2010 est positionnée majoritairement sur les comptes-titre et PEA, qui représentent 90 % de sa collecte. Le reste concernant le contrat d’assurance vie Finavéo Vie, le contrat luxembourgeois Finavéo Lux Privilège (avec Natixis Life), et un compte à terme. En attendant d’avoir de plus amples informations sur les contours de cette opération, qui seront selon le consortium « susceptibles d’être communiqués début septembre », la structure indique maintenir son objectif de 2 milliards d’euros d'encours d’ici à la fin 2019.