Quel conseiller en gestion de patrimoine n’est pas confronté régulièrement à la gestion des besoins de liquidité de ses clients ? Se pose alors l’épineuse question du mode de mise à disposition de l’épargne : soit par un rachat, soit par l’avance. Cette dernière a d’ailleurs été plébiscitée dans les années 1990 par les compagnies d’assurance, mais Bercy s’en est ému et a souhaité encadrer cette pratique.