Ingénierie patrimoniale/Contrat de capitalisation

Comment optimiser la gestion de la trésorerie d’entreprise ?

Mai Trinh-Brunswick, directeur de la clientèle privée, et Bertrand Michaud, responsable de l’ingénierie patrimoniale, Credit Suisse
Avec des taux à des niveaux extrêmement bas, les sociétés holdings ont des problématiques de gestion de leur trésorerie excédentaire
La souscription d’un contrat de capitalisation pour optimiser cette trésorerie apparaît comme une solution efficace
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La politique menée par la Banque centrale européenne (BCE) au moyen de mesures d’assouplissement a pour effet de maintenir à un niveau bas les taux d’intérêt. Les taux interbancaires sont à des niveaux historiquement bas avec l’Euribor 3 mois à 0,025 %. Les fonds monétaires ont des performances faibles, voire nulles, et ce de manière durable.

Cette situation entraîne donc pour les sociétés holdings des problématiques de gestion de leur trésorerie excédentaire.