Assurance vie

Le devoir de conseil à nouveau consacré

La directive sur la distribution d’assurance comporte un volet sur le devoir de conseil que les autorités françaises se chargeront de transposer
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Quel est le point commun entre un conseiller en gestion de patrimoine qui exerce son activité en libéral, un intermédiaire en assurance et le conseiller financier d’un établissement bancaire ou d’une compagnie d’assurance ? A priori, une fois transposée la directive sur la distribution d’assurance dans l’ordre juridique français, chacun sera soumis à la même règlementation, dès lors qu’il distribuera un contrat d’assurance vie associant au conventionnel fonds en euros des unités de comptes ou d’autres catégories d’actifs moins traditionnelles.