L'AMF publie une étude sur la perception des fonds à formule par les particuliers

Le rapport met en évidence les pratiques qui entravent la lisibilité de la documentation et celles qui la facilitent.

Par Newsmanagers

L'AMF a mis à disposition sur son site Internet une étude réalisée par CSA pour tester la lisibilité de la documentation commerciale et réglementaire entourant les placements à formule. Le principal constat de cette étude est que les documents montrés aux épargnants sont jugés rébarbatifs. Aucun document ne parvient à rendre vraiment intelligibles les placements à formule. Le rapport met en évidence les pratiques qui entravent la lisibilité de la documentation et celles qui la facilitent.
L'étude se base sur deux forums tenus en parallèle avec des épargnants moyens. L'un a été réalisé avec 8 détenteurs de fonds à formule détenus via assurance vie, PEA, compte titre, et l'autre avec 8 non détenteurs de fonds à formule mais détenteurs de produits d'épargne aux niveaux de risques variés (actions, fonds euros, livrets...).