Le gouvernement publie un guide anti-arnaques

Il a été élaboré par une « task-force » nationale mise sur pied en 2020.
(Pixabay)

Autorité des marchés financiers (AMF), Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), Agence nationale de la sécurité des systèmes d'information (Anssi), ministères... Les administrations impliquées dans l'élaboration du guide de prévention contre les arnaques, réunies au sein d'une « task-force » nationale créée en avril 2020, sont pléthores. En réponse à la recrudescence de ces phénomènes depuis le début de l'épidémie de Covid-19, les services de l'Etat et les autorités de contrôle associés proposent des fiches préventives d'identification des principales fraudes. 

Dans leur contribution, l'AMF et l'ACPR font part d'une montée en puissance des arnaques aux placements, crédits et assurances, s'accompagnant généralement d'une usurpation d'identité des professionnels autorisés. Les conditions financières sont plus attractives que celles des produits traditionnels, le placement est présenté comme très rentable et sans risque de perte en capital. S'il s'agit d'un crédit, le taux proposé est fixe et bas, sans vérification de la solvabilité de l'emprunteur ni demande de garanties. A chaque fois, il faut souscrire sans délai au risque de voir l'offre vous passer sous le nez. 

Pour se prémunir contre ces arnaques, les autorités rappellent plusieurs fondamentaux : 
- être vigilant face aux appels téléphoniques non sollicités 
- ne pas céder à l'urgence ou aux pressions de l'interlocuteur
- vérifier que la société est autorisée à proposer ses produits ou services en France 
- consulter les listes noires et le tableau des alertes publiés par les autorités
- ne pas effectuer de transfert d'argent vers des pays sans aucun rapport avec la société, et contacter son établissement bancaire en cas de doute
- pour obtenir des renseignements sur le professionnel, consulter le registre Regafi, le site internet de l'Orias, la base Geco ou la liste des organismes d'assurance agréés et bénéficiant d'un passeport européen