Assurance vie

De l’art de pratiquer l’avance

Eve-Marie Dyon et Lilian Duperray, conseillers en gestion de patrimoine indépendants et respectivement gérante et associé du cabinet EMD PATRIMOINE. Finalistes du Prix Aurep 2017.
La pratique de l’avance sur les contrats diffère selon les compagnies d’assurance
La déductibilité des intérêts est soumise à l’appréciation du centre des impôts interrogé
DR, Eve-Marie DYON et Lilian DUPERRAY, Respectivement gérante et associé du cabinet EMD Patrimoine

Quel conseiller en gestion de patrimoine n’est pas confronté régulièrement à la gestion des besoins de liquidité de ses clients ? Se pose alors l’épineuse question du mode de mise à disposition de l’épargne : soit par un rachat, soit par l’avance. Cette dernière a d’ailleurs été plébiscitée dans les années 1990 par les compagnies d’assurance, mais Bercy s’en est ému et a souhaité encadrer cette pratique.