Ingénierie patrimoniale / Grand Prix du Patrimoine Experts Certifiés 2015

Assurer le retour et l'équilibre d'un couple non marié

Marlène Puech, conseiller spécialisé en patrimoine, Allianz Expertise et Conseil
Marlène Puech, lauréate du classement général, remporte également l'épreuve d'ingénierie patrimoniale
Elle conseille un couple d'expatriés dont la situation matrimoniale, financière et de prévoyance est peu assurée
Stéphane Tatinclaux, Marlène Puech, conseiller spécialisé en patrimoine, Allianz Expertise et Conseil

QUESTION°1 :

A la lecture des informations qui vous ont été fournies, quel diagnostic faites-vous de la situation actuelle et prévisionnelle de Gilles Martin et d’Amélie ?

Diagnostic de la situation actuelle (voir l’encadré).

La première constatation, qui aura une importance majeure dans la protection du conjoint survivant, est que le patrimoine appartient à 100 % à Monsieur.

Le patrimoine de Monsieur se décompose de la façon suivante :

- 55 % en biens immobiliers de rapport ;